KYC নীতি

সর্বশেষ আপডেট: 20.08.2024

Win.Bet কঠোরভাবে Know Your Customer (KYC) নীতিমালা অনুসরণ করে, যাতে সঠিক গ্রাহক শনাক্তকরণ ও যাচাইয়ের মাধ্যমে আর্থিক অপরাধ, প্রতারণা এবং অর্থপাচার প্রতিরোধ করা যায়।

ব্যবহারকারীর পরিচয় ও অবস্থান নিশ্চিত করার জন্য কোম্পানি যেকোনো সময় KYC-সংক্রান্ত নথি চাওয়ার অধিকার সংরক্ষণ করে। ব্যবহারকারীর পরিচয় সম্পূর্ণভাবে যাচাই না হওয়া পর্যন্ত অথবা প্রযোজ্য আইনগত কাঠামোর আওতায় প্রয়োজন হলে, অ্যাকাউন্টে সীমাবদ্ধতা আরোপ করা হতে পারে, যার মধ্যে গেমপ্লে, পেমেন্ট বা উত্তোলনের উপর নিষেধাজ্ঞা অন্তর্ভুক্ত।

Win.Bet ঝুঁকি-ভিত্তিক পদ্ধতি অনুসরণ করে এবং সকল ব্যবহারকারী ও তাদের লেনদেনের উপর গভীর যাচাই ও ধারাবাহিক পর্যবেক্ষণ চালায়। অ্যান্টি–মানি লন্ডারিং নিয়ম অনুযায়ী, ঝুঁকির স্তর, লেনদেনের ধরন এবং গ্রাহকের প্রোফাইলের ভিত্তিতে তিনটি স্তরের যাচাই প্রয়োগ করা হয়:

• SDD – Simplified Due Diligence: খুব কম ঝুঁকিপূর্ণ লেনদেনের ক্ষেত্রে প্রযোজ্য, যা নির্ধারিত সীমার নিচে থাকে।
• CDD – Customer Due Diligence: অধিকাংশ ক্ষেত্রে ব্যবহৃত স্ট্যান্ডার্ড যাচাই পদ্ধতি, যার মাধ্যমে গ্রাহকের তথ্য শনাক্ত ও যাচাই করা হয়।
• EDD – Enhanced Due Diligence: উচ্চ ঝুঁকিপূর্ণ গ্রাহক, বড় অঙ্কের লেনদেন বা বিশেষ পরিস্থিতিতে প্রযোজ্য।

এছাড়াও, কোনো ব্যবহারকারী যখন উত্তোলন শুরু করেন বা এমন কোনো লেনদেনের চেষ্টা করেন যা সন্দেহজনক মনে হয়, তখন কোনো ব্যতিক্রম ছাড়াই সম্পূর্ণ KYC প্রক্রিয়া সম্পন্ন করতে হবে।

KYC যাচাইয়ের সময় প্রয়োজনীয় তথ্য ও নথি

KYC যাচাই চলাকালীন ব্যবহারকারীকে মৌলিক ব্যক্তিগত তথ্য প্রদান করতে হবে এবং নিচের নথিগুলো আপলোড করতে হবে:

• সরকারি কর্তৃপক্ষ কর্তৃক ইস্যুকৃত বৈধ ফটো আইডি (কিছু ক্ষেত্রে সামনের ও পেছনের দিক)
• একই আইডি হাতে ধরে তোলা একটি সেলফি
• বাসস্থানের প্রমাণ হিসেবে ব্যাংক স্টেটমেন্ট বা ইউটিলিটি বিল

KYC যাচাইয়ের নির্দেশিকা

1. পরিচয়পত্রের প্রমাণ (Proof of ID)

প্রদত্ত পরিচয়পত্র অবশ্যই নিচের শর্তগুলো পূরণ করতে হবে:

• ধারকের স্বাক্ষর থাকতে হবে
• নিচের কোনো Restricted Country থেকে ইস্যুকৃত হতে পারবে না:
  • Austria
  • France ও তার অঞ্চলসমূহ
  • Germany
  • Netherlands ও তার অঞ্চলসমূহ
  • Spain
  • Union of Comoros
  • United Kingdom
  • USA ও তার অঞ্চলসমূহ
  • FATF-এর ব্ল্যাকলিস্টভুক্ত সব দেশ
  • Anjouan Offshore Financial Authority কর্তৃক নিষিদ্ধ অন্যান্য বিচারব্যবস্থা
• পূর্ণ নাম অবশ্যই ব্যবহারকারীর Win.Bet অ্যাকাউন্টে নিবন্ধিত নামের সঙ্গে মিলতে হবে
• নথিটির মেয়াদ আগামী ৩ মাসের মধ্যে শেষ হওয়া চলবে না
• ব্যবহারকারীর বয়স কমপক্ষে ১৮ বছর হতে হবে

2. বাসস্থানের প্রমাণ (Proof of Residence)

ব্যাংক স্টেটমেন্ট বা ইউটিলিটি বিলকে নিচের শর্তগুলো পূরণ করতে হবে:

• গ্রহণযোগ্য নথি: ব্যাংক স্টেটমেন্ট বা ইউটিলিটি বিল
• Restricted Countries তালিকাভুক্ত কোনো দেশ থেকে ইস্যুকৃত হতে পারবে না (উপরের তালিকা অনুযায়ী)
• পূর্ণ নাম অবশ্যই পরিচয়পত্রের নামের সঙ্গে মিলতে হবে
• ইস্যুর তারিখ অবশ্যই গত ৩ মাসের মধ্যে হতে হবে

3. আইডি সহ সেলফি

• সেলফিতে থাকা ব্যক্তি অবশ্যই পরিচয়পত্রে প্রদর্শিত একই ব্যক্তি হতে হবে
• ব্যবহৃত আইডিটি অবশ্যই উপরে প্রদত্ত Proof of ID-এর সঙ্গে মিলতে হবে, যার মধ্যে ছবি ও আইডি নম্বর অন্তর্ভুক্ত

KYC প্রক্রিয়া সম্পর্কিত অতিরিক্ত তথ্য

যদি KYC যাচাই ব্যর্থ হয়, তাহলে ব্যর্থতার কারণ আনুষ্ঠানিকভাবে নথিভুক্ত করা হয় এবং সাপোর্ট সিস্টেমে একটি টিকিট তৈরি করা হয়। ব্যবহারকারীকে সেই টিকিট নম্বর ও প্রত্যাখ্যানের ব্যাখ্যা জানানো হয়।

সব নথি সফলভাবে পর্যালোচনা ও যাচাই সম্পন্ন হলে, ব্যবহারকারীর অ্যাকাউন্ট অনুমোদিত হয় এবং সম্পূর্ণরূপে সক্রিয় করা হয়।