Win.Bet অ্যান্টি–মানি লন্ডারিং (AML) নীতি

Win.Bet বেটিং কোম্পানি অর্থপাচার এবং আন্তর্জাতিক সন্ত্রাসবাদের অর্থায়নের বিরুদ্ধে (AML Policy) লড়াই করতে প্রয়োজনীয় সব ব্যবস্থা গ্রহণ করে। কোম্পানি যেকোনো অবৈধ কার্যকলাপের বিরুদ্ধে কঠোর অবস্থান বজায় রাখে এবং এই ক্ষেত্রে আন্তর্জাতিক মান সম্পূর্ণভাবে অনুসরণ করে। এই বাধ্যবাধকতাগুলো পূরণ করতে, যদি কোনো ব্যবহারকারীর জমাকৃত অর্থ অবৈধ কার্যক্রম বা সন্ত্রাসী অর্থায়নের সঙ্গে যুক্ত বলে সন্দেহ হয়, তবে Win.Bet সংশ্লিষ্ট কর্তৃপক্ষকে অবহিত করতে বাধ্য। এমন পরিস্থিতিতে কোম্পানি সন্দেহভাজন অর্থ ব্লক করতে পারে এবং তার AML নীতিতে বর্ণিত প্রক্রিয়া প্রয়োগ করতে পারে।

অর্থপাচার কী হিসেবে গণ্য হয়?

অর্থপাচার বলতে নিম্নলিখিত কার্যক্রমগুলো অন্তর্ভুক্ত, তবে এগুলোতেই সীমাবদ্ধ নয়:

• অবৈধ উপায়ে অর্জিত সম্পদের প্রকৃত উৎস, অবস্থান, ব্যবহার, স্থানান্তর, মালিকানা বা সংশ্লিষ্ট অধিকার সম্পর্কে তথ্য গোপন বা বিকৃত করা।
• অপরাধমূলক কার্যকলাপ থেকে অর্জিত সম্পদ রূপান্তর, স্থানান্তর, গ্রহণ, দখল বা ব্যবহার করা—যার উদ্দেশ্য অবৈধ উৎস আড়াল করা বা অপরাধে জড়িত ব্যক্তিদের আইনি পরিণতি এড়াতে সহায়তা করা।
• অন্য কোনো বিচারব্যবস্থায় সংঘটিত অবৈধ কার্যকলাপের ফলে অর্জিত সম্পদ পরিচালনা করা।

অপরাধলব্ধ অর্থ যেন অর্থনীতিতে প্রবেশ না করতে পারে, সে জন্য অনেক দেশ অর্থপাচার ও সন্ত্রাসী অর্থায়নের বিরুদ্ধে কঠোর আইন ও নিয়ম বজায় রাখে।

Win.Bet অভ্যন্তরীণ বিধিমালা অনুসরণ করে এবং আন্তর্জাতিক মান অনুযায়ী নির্দিষ্ট প্রক্রিয়া প্রয়োগ করে, যাতে বৈশ্বিক আর্থিক অপরাধ দমন প্রচেষ্টাকে সমর্থন করা যায়।

অ্যাকাউন্ট খোলার সময় আপনার দায়িত্ব

Win.Bet-এ অ্যাকাউন্ট তৈরি করার মাধ্যমে আপনি নিচের শর্তগুলো মানতে সম্মত হন:

• আপনি অ্যান্টি–মানি লন্ডারিং ও সন্ত্রাসী অর্থায়ন প্রতিরোধ সংক্রান্ত সব আইন ও বিধিমালা, সহ এই AML নীতি অনুসরণ করেন।
• আপনি ঘোষণা করেন যে আপনার জমাকৃত অর্থ—অতীত, বর্তমান বা ভবিষ্যৎ—কোনো অবৈধ উৎস থেকে আসেনি, অপরাধলব্ধ অর্থপাচারের সঙ্গে যুক্ত নয় এবং আইন বা আন্তর্জাতিক নির্দেশিকা দ্বারা নিষিদ্ধ কোনো কার্যকলাপের সঙ্গে সম্পর্কিত নয়।
• আপনি সম্মত হন যে AML নিয়ম ও অন্যান্য প্রযোজ্য আইনি বাধ্যবাধকতা অনুযায়ী কোম্পানি যে কোনো তথ্য চাইলে তা দ্রুত সরবরাহ করবেন।

কোম্পানির দায়িত্ব ও নিয়ন্ত্রণ ব্যবস্থা

AML মান বজায় রাখতে Win.Bet বিভিন্ন অভ্যন্তরীণ প্রক্রিয়া প্রয়োগ করে:

• কোম্পানি ব্যবহারকারীর পাসপোর্ট বা অন্যান্য পরিচয়পত্র এবং অ্যাকাউন্ট সংক্রান্ত সব পরিবর্তনের রেকর্ড সংগ্রহ ও সংরক্ষণ করে।
• বিশেষ শর্তে সম্পাদিত সন্দেহজনক বা অস্বাভাবিক কার্যকলাপ ও লেনদেন পর্যবেক্ষণ করা হয়।
• যদি যুক্তিসংগত কারণ থাকে যে কোনো অ্যাকাউন্ট বা তার লেনদেন অর্থপাচার বা অপরাধমূলক কার্যকলাপের সঙ্গে যুক্ত, তবে Win.Bet যেকোনো সময় অ্যাকাউন্ট স্থগিত বা বন্ধ করার অধিকার সংরক্ষণ করে। আন্তর্জাতিক নিয়ম অনুযায়ী, কোম্পানি ব্যবহারকারীকে সন্দেহজনক কার্যকলাপ রিপোর্ট বা কর্তৃপক্ষকে তথ্য পাঠানোর বিষয়ে জানাতে বাধ্য নয়।
• অভ্যন্তরীণ AML প্রক্রিয়ার ভিত্তিতে, ব্যবহারকারীর ঝুঁকি স্তর অনুযায়ী প্রাথমিক ও চলমান পরিচয় যাচাই করা হয়।
• পরিচয় নিশ্চিত করতে প্রয়োজনীয় ন্যূনতম তথ্য সংগ্রহ করা হয় এবং যাচাইকরণ প্রক্রিয়ার সব নথি সংরক্ষণ করা হয়।
• ব্যবহারকারীর ব্যক্তিগত তথ্য সরকারি বা স্বতন্ত্র নিয়ন্ত্রক সংস্থার সরবরাহকৃত সন্ত্রাসবাদ-সংশ্লিষ্ট ব্যক্তিদের তালিকার সঙ্গে মিলিয়ে দেখা হতে পারে।

স্ট্যান্ডার্ড পরিচয় তথ্যের মধ্যে রয়েছে

• ব্যবহারকারীর পূর্ণ নাম
• জন্ম তারিখ (ব্যক্তিগত ব্যবহারকারীর ক্ষেত্রে)
• বাসস্থানের বা নিবন্ধিত ঠিকানা
• ডিপোজিটের জন্য ব্যবহৃত অর্থের উৎস সম্পর্কিত তথ্য

যাচাইয়ের জন্য প্রয়োজনীয় নথিপত্র

উপরোক্ত তথ্য যাচাই করতে কোম্পানি নিম্নলিখিত নথি চাইতে পারে:

• সরকারি কর্তৃপক্ষ কর্তৃক ইস্যুকৃত পাসপোর্ট, জাতীয় পরিচয়পত্র বা সমমানের অন্য কোনো নথি, যাতে পূর্ণ নাম, জন্ম তারিখ ও ছবি থাকে।
• সাম্প্রতিক (শেষ ৩ মাসের মধ্যে ইস্যুকৃত) ইউটিলিটি বিল অথবা ব্যবহারকারীর ঠিকানা প্রমাণকারী অন্য কোনো নথি।

প্রয়োজন হলে Win.Bet অতিরিক্ত নথি চাইতে পারে। কিছু ক্ষেত্রে নথির সত্যতা যাচাইয়ের জন্য নোটারাইজড কপি চাওয়া হতে পারে।